تحليل وتقييم دور البنوك في مكافحة عمليات غسيل الأموال
تاريخ النشر: 08/06/2010
الناشر: دار الثقافة للنشر والتوزيع
مدة التأمين: يتوفر عادة في غضون أسبوعين
نبذة uwr0HpWeKAنيل T4XSck2uHcوفرات:نظراً s2Za5zq2djللآثار hHo1eS7pwUالضارة fkg6PU5Lx9لظاهرة ZO9frDGqfiغسيل 96aAsmP8Nuالأموال nM9W8iU5vkعلى EPDftDIjILالإقتصاد lQjnVkjPMCالوطني e78dUnPlhiوالعالمي، SL56OtB5gYوما OGzciHCVbXتحدثه 9fs4fHRAugهذه Yxbz4JVoJBالظاهرة SoIYYIH65nمن U5kujNtbZgزعزعة LbKaarE0iIللثقة VolJeUGDfGفي 0WFhw5mQqqالمؤسسات pUyCZROIYHالمالية dIWvBFSKqzفقد gZ7thZGCNfأصبحت eYT3tb1TTxمواجهتها f8PIDB0jQ1من mLA1jAXfuaأولويات km5SCpY4czالسلطات P913ujkyZPالتشريعية، ZxWW4Cx4T3والرقابية oUyTm4c8foعلى MfgrlnUHF0نطاق pzpPkXzhYaالعالم، 26kkl6JhQAكما gmsLdUrFLQأن R1xTNYFTJzالتطورات D5ifwQ67gpالمتسارعة NN2e4dgOLAالتي G5GisaIAGwشهدتها z1Hr8ldnowالبنوك Yuzvcd0s1Jوالمؤسسات S1hj3JyaWwالمالية iFzTZXgKhRفي 03zpLlFkfoنواحي bqJ8NJSxyyالربط WcA3ot6PFoالإلكتروني 7ykiKZB3IRوالوسائل do6Hu26Cgqالمصرفية fTlT57CHasالأخرى p1O2rMfBwYيجعل hZZRuIh3Hwتلك xDJpjnnBnN...المؤسسات x53pBnKepRأكثر VEfrjq4Dywعرضة YJ0N5WqzSeللإستغلال zOnSBn8Jqhفي 8dN1L4xrf3عمليات uTc2ZY6ovOغسيل 7lwlshrw17الأموال.
ومع tunrzU7icaتأكيد y0tZTPLw4Nأهمية rSnLkVRBHDالتنبيه MbBjJaGUBeلخطورة 2Wmuq83GCMالدور F6DnOKgMhNالذي cFKJyxHkpTينهض j25YVFG3vnبه 4l958RHoE0البنك 45NXbwlN74في zSrSDOaPCiمراحل enq4U2GQLRغسيل ZtPq1pngWyالأموال u47BYl4qBtالثلاث: Q3Ww5QNTdjالإيداع، 1Fbpdfcb3oوالتغطية، A43dYkqZfIوالدمج 9posa8Htvjفإنه MDdMHY2QySلا i3ym3WaSHTبد zYOElLqTofمن ITPSM81pGaتحليل tKAxAf2cznالضوابط 8YVLUYZIB7الحالية IiCtjymPK6ومحاولة 7UmHAZxqefوضع TotbiT9e9Yضوابط hrXKBlhgnbتحكم 4mBErmMok6هذه AIEvmuYAlAالظاهرة. AhRWXP8Lfp
RrddmHWYU6كما gT4cyIXCxhأنه wQ6XKVEPRLلا paj6njFAiPبد HaQptRoOyoمن 3Eo84avpDBبيان chhiQfK9Zoالدور dwtRJwaQD3الخطير H1qCTUWlcnالذي Xp8RMA3IInينهض hpZjlGkGyGبه aOWK5m1Oy6البنك ty7LBXyMfjفي DBhqVrbhrnمكافحة KpXFmjDxXAهذه JnjM4StnSxالظاهرة، hIBodIGFZMومحاولة lSxlveLAysتحليل ubZPJprFwcالإجراءات 9Xz5fcXICOالداخلية M8Hko219rZللبنوك، h3YzcgSWPXوبيان qbjWNxtDftما qc9UPwDOASإذا ztnG5g0020كانت tb4OxKYUH2هذه Hw49Ie4dUPالإجراءات Mev7x8YM3Hكافية xuMf0ojtxfلمكافحة IShJkdAp8Zهذه n7plxpP7rzالظاهرة Wm30DnUX9tأم 6JQOh47WVuلا؟ HIOcuBfASUإضافة Jmc8sw1hg8إلى tMqN5NqKdDوضع s4k73nH1Pbتصورات itfoUSGSwVعملية dZPYb5saiQفي lExoBPcffeمجال Y0BeZ0Hc4lالعمل gHorzDow68المصرفي 6HS0ZN61Wfلمواجهة QAMr8dxK9bهذه wph7JNqfY9الظاهرة BQkhjqrComالخطيرة، dRqXFQ67uwوما gNy5LPAVzmينعكس w1bXO0qFiQإيجابا W5vV8P0uA4على SuUC2XsqGDتقويم 1FccZnPCiFالوسائل zAYNKlrM76المتعبة QgvGDcfJ71من Ra9O1q2t7Tقبل aHl5ErFh3Qالبنوك GPtLWUkGIXالأردنية hfGrXyBjXuسواء u9Qm5j5Aclبالوسائل H9RpucRw2fالوقائية fvUiM6b4gfأو 1vtIwI0gQNالعلاجية ZUEwqjyq8Vلمواجهة ResRo9nHK0ظاهرة ibt7vlOj4Vغسيل cKPnqv2x3Cالأموال GU7uxVdMtxووضع uBFRFYAHaeالتوصيات EpwlTgzeB4المناسبة hZOhCxe9JKلتجنب icZGAKe9SBهذه 5uxY8ryULqالظاهرة.
وعليه w9lAqFXxphفإن TC8A6CzZUiالهدف cAv09XC1kkمن 0twsoj1zq6هذه XQSKRCw73Fالدراسة 3IaDo6NlBDهو c7neizfPlWمعرفة LaJZuvRVrFدور AF8OsAt4etالبنوك GO8X31DNBrالأردنية xRVf420li4في n256cH0IWSمكافحة gmL3q7dV7Eعمليات 3dt0iTU2VAغسيل BiUlfOUbVvالأموال 252Tllg4Z7وتقييم YnpOajI5Xtالوسائل WhXwr8CAWLالوقائية mcaKM9mKX8والعلاجية N1cYMn4fk7المتبعة gZnBIUgEBoلمواجهة TQhnUWmOccهذه 78gZP7e0Udالظاهرة، dwpZFwYIb3ولتحقيق 2SjJo7TYdZهذا boch0iSyVMالهدف PhUxkwArSyلا 8NNkloYHLTبد nq65cYui1wمن NAWymU8Vy3البحث GBgP3xK36Vعن ulWczylZuwدور brBvVH1p8Aالبنوك qcjTmVkqcPالأردنية oBmecCNU0Xفي IiAc1oaU5uمكافحة Gv5FFrbd1Oعمليات o6XPhKewttغسيل 4gqj2iMh38الأموال UzvRi3GRJUومحاولة AK5uJNuV5qالإجابة jNBLAAfUNwعن P5k34YJfGpالدور dxXI3tm6Koالوقائي X1nMXh9UqSللبنك XVdmfGzcBUالمرخص dooPmW14Sgله ojkzJYRIeWفي 1YZYBrtLDwمكافحة 5kD1kJMHzbعمليات rebjDNLONqغسيل Y18P4ozzn6الأموال، DozwmeQtoaفي mjicEWXPuYمراحلها PO9nHemX86الثلاث: jmuEIcPP8z
الإيداع، 8sANdPR6khوالتغطية، BUfypYqmYiوالدمج. 33vt1aYOECودور hhR62xovj3البنك wrN1Dzh6pTالمرخص VC2ZHe7gWcله 1dAS0ucjH3عند J6c7VLpFZBالشك 43zUQOq2xWبأن AhIhbs151jهناك w8ywk1A5d7أموالا ZBrvj9OPbvمشبوهة، elWVBBx66Cودور UuOQe7EcK1البنك ovXB801m8dالمركزي Ol4FflkM6Sالوقائي DE0LlEWLqnفي DMekhTxuXCمكافحة Lk83YJBjK4عمليات V2h3xTvmpCغسير mo7UJcgSywالأموال، YZYCgsGhWMودور dNaxCLEmXxالبنك xkfvqxonsWالمركزي CSVof6cOWeعند nnAMyJoIr8إبلاغه H56a9NUDmTبوجود esZajv2VrHأموال IZzSjkUC7Qتثير jP7uoIXUqBالشبهة. kJCda5yzDd
وفي RCqUyREm1Yهذا 4sGFKzwEWKالسياق، IgF1w0xwSpسارت Vu049Qyl6Gالتقنيات dK4CH3d7CLالحديثة H4N3EL7Axzوالفقه uiELcJtMG4الحديث akIpH9ndsDعلى 7A4gR3Qgyxتقسيم T9YGl6fsz9مصادر JAzJKxvyvGالإلتزام x4h4D5px4kإلى 3mnjjcwcdLخمسة 35Nu5GatGuمصادر GsU30115drهي: QRypgxmqAIالعقد atuTOCpX08والإرادة 462JNJBvjsالمنفردة lC9V6lGynHوالعمل tT48tn8boGغير Kd5gxVZYLGالمشروع 61hhwIuJYCوالثراء 71JCNkb4qzبلا LAhMRiH3ykسبب vRWQLCMWLUوالقانون، 4ymVKTDCCnوإذا T6Im6ETEzoأردنا bBlOgoe41kأن IosGFnovb9نرد OezkAzjKVhعمليات ThxwSCnHOwغسيل PKMsOFNbQSالأموال qxDBJ8baoRإلى eDhSBB26Xdهذه 0QRPseBhF5المصادر Wi4d1wO7XVفقد Ant8rmC41nنجدها ORnMSJQXiEفيها F5Et57Je2fجميعا X5icNWxTygولكنها MHrsqe5rurتظهر Q1XspFT0cvجليا MxcVATJl07في m7yc39Nmd1الفعل csTKz7g1Xhالضار cxRdDoFF2Gكونه FTsyeTBVAqعملا 3H7mttOBvEغير MSx24YpvINمشروع ChuGusavGPوربما EvAGoFBEUkيصدر Kdjx5WvAEpعنه EgmWYVmA2aأموال ts6Qaqs1Mxغير xULydy88LIمشروعة 7J1qkxjNSCتكون taMT1riDwNمصدرا DFXh2TEXSzلعمليات YpYtdTCOFMغسيل hOhjewh2HWالأموال، qDK9eBWTyBوأقامت 4v6tOdmtQhمعظم YD8UGYxNcEالتشريعات MMp7juPZoLالفعل 8TpeSVTYFaالضار kYlA8WGZCpعلى diQ5Zrf0kuالخطأ ywfekfo4bUوالضرر fJicuXAZ9wوعلاقة YZx9IYdvpBالسببية PUOlMXTgq3بينهما، IMYRkE0OJbأما 1qaXFJ0gGvالمشرع c3OKeu58zGالأردني euJfYlbPYdفقد ZyVnLzT1Pcجعل YMK51P9nMZالعمل Jcod7GQ69uغير ItsCGNgA9Pالمشروع LesxRCTOpjيقوم nXc9EXkSrfعلى SY3uDFuhynالضرر IHp8oFT1vEلا WbPZgVqt9Tعلى Cxi48Xl84mالخطأ، hLqcKPHfU9مما dtxXsQicoSجعل oajPUkyv0Aله tW8iwlVNoBخصوصية nlJ0PiavKqلتأثره PiTl9gCLszبالفقه qmfuOqwpAhالإسلامي، 6EXWFdBj0Lوالقاعدة kdVTUkcWkpالعامة SkvZkbfpuyفي WU5Cvku7Q5ذلك PsLQonAwJEأن oKelyUj9MDكل 8mYKZzjsxKإضرار ZggpKAIOK8بالآخرين KTQ1kmPTeKيلزم bwtm8CDa2Yفاعله ei99OhEZK9ولو lExP3oG8ANغير TzoWIDW4siمميز 7IXV3CURmdبضمان R1ifyH9OtSالضرر. 7GKoeO4mAkوبذلك vKGCcNQLWAيمكن EZVw64rixbمساءلة EhJKmA8IRoالطفل IIrbShtQdVوالمجنون 1w34ogUntlوعديمي xVYyPna7pLالإرادة Qh5H27ITOXلأن JKeMlipQvfذلك PTpF2XT3vEمرتبط hwABfSCucrبالفعل IaJGLXQlnHلا 8uKk773yPdبمن mPyjQnjNHDأوقعه. P6NeGOkT5e
وأما hHPXHWVqFiالسبب ZdO0f3MzZyفهو NdOU2cQGOrالغرض ViEL7OaKM4المباشر B3hyNMqO0Nالمقصود bV4GAe467Fمن gpMnwRJdcAالعقد 3cW77V6pgpوالذي VcHapap9k3يجب VfOhXmq4c7أن dnLIV098JPيكون iOYQTdRL9wموجودا BK3kPXyOjUوصحيحا EcnkmHB9pqوغير bszETgq8xTمخالف EP6QECvA48للنظام KuXYlgBOEmالعام MTvRujlxBIوالآداب GBrzpYgGQTالعامة، maerPREKtNلذلك PMClhVtnvuففي q80vAjcxIwالأموال 058U0MOebNغير PLeX359gsEالمشروعة F3lvDpaT2Fإذا Ogc7NVOSlFكان gplSPP3lCGسبب l7fe2hTMqUالإلتزام L6mG9IIikhغير pp5XxqQCQYمشروع wYqvuRb8fGفإنه bcBA4kcPUgيعد gUbvq7brQLسببا Ar7CxWP2lqللملاحقة HKcNfnXD4nوتتبع nbRJRMX5eyهذه PTrEgUg9dgالأموال FkDEJFRxpcكونها iIxDxyJwUVنتائج 0UWXKXtIHvلهذه hZAWRcHn0mالمصادر 5zPbphvYgRغير lTnrhUyQ4Vالمشروعة mj156thLVuأو 2vwI1KfUICعقدا BECZjxLiP8غير O2un0VIUg7مشروع aUdV11wPBHالمحل PNhBuRRaVIأو R96XQabjIfالسبب buOLBRAQ0tبشكل a7RisbT44sعام.
وعليه eI0IocZqfZفقد ZngwGu9G0Mقسم rabBHVqXFPالكاتب qhpqaDvgwzهذه 3kLjEWZvL9الرسالة cm5radGHaCإلى VbUzJR9Zvcثلاثة 93jJUgz28Uفصول 76lGNen9q7حيث 7Xf4O1zlKXتناول Y0aJ0jcuG4في OPKqG11nWFالفصل DaJyglWq54الأول Rnrk776MHDمنها b4BwsrnZxYمراحل alzftXALCYوأساليب xWAMmAyAuKعمليات 5nQtDKIngZغسيل 983f4FYl1iالأموال، FtjTfoCYj2فيما 4XFW4XFfLTتناول onENZA5uTQفي MmJmeKe7npالفصل hUdp6kBgmfالثاني aSKg4sZF4Pمصادر uieDpQntSsالأموال TI3vMEjpRPغير 9YiNP4MCtVالمشروعة VIdI69PKapوالدور 8ix4wC1oEyالوقائي jKXoQGaAXvللبنك eUa7HkEuANالمرخص YJoCR1Aoqnفي dy95MlUY2zمكافحة 9oWOkmiBwmعمليات 8GX1JJvuG1غسيل gVjKrQWfuvالأموال، APCbPJWKsFأما R03epHKhucالفصل ZzsatnfmwEالثالث zcgaWsdWl0فقد XVcbig3fuUاستعرض fOUsGaxCSBفيه EKnYfP33s8دور EY7upexr3mالبنك u02MyUrYEVالعلاجي 5LdTEmIo6Dعند o0WxqrSAcBالشك NgKGgFSKzuفي xdyGc4UmZcالأموال Givy8vnDwhغير c2VciYbHN0المشروعة D8YKfkLpuxومصادرها GGKa6EUlIVوأضرارها.نبذة spossGrvyoالناشر:نظراً 2nJ1IItUtWللآثار T8i0KFrUhNالضارة dZ02RoTGsJلظاهرة 4p2gFt8UCwغسيل l03VcugoSWالأموال oGoVlcnRitعلى ZXCT4EfcDqالاقتصاد IHsVCd8nZxالوطني iEYFuwbg6Dوالعالمي، fpMjHxHi2Hوما oeUBoRoCshتحدثه ea3Vlu07yHهذه C0gaks6joeالظاهرة GYvrieTwrNمن hIXYyfx28mزعزعة yKTufp8Uq7للثقة WeooLpPKMgفي LMPVz4msMfالمؤسسات 5elbP6ebm3المالية g0fv2cuImiفقد zWo1LV595lأصبحت cOhlbR4mIPمواجهتها lOyTaLHu5xمن JOfDPh1uA4أولويات bgga1C25tjالسلطات jh0H8VyE10التشريعية، oKdHLyIOF4والرقابية 2IWPOeHx4Hعلى UNbVnCOIG5نطاق TwDAPBdJzBالعالم، 4nyzrKuu44كما naKspLIrtjأن UahKkFfw0nالتطورات a99BOGoLDNالمتسارعة htPNQSVkkeالتي 3VqpR4fXoWشهدتها F9uP3pbiOSالبنوك w8YPbAuE5Cوالمؤسسات T5m6vpRTTUالمالية BAwRhj00UAفي QMGBR58Knrنواحي IK4WcLWyuNالربط Hsy4r7KgI3الإلكتروني AuUDVhyUoAوالوسائل rhFCm1HJOGالمصرفية wKOh4xnMjVالأخرى u1cu1n1Ab6يجعل nbk5vAX7RAتلك yaCbF1PMKxالمؤسسات 4VKDgBfkL9أكثر ahITtvAUVCعرضة Kq6TwtyaZaللاستغلال HnZNbBBRY5في uMuTArCSSkعمليات A61hWM12gXغسيل devLAWr5S2الأموال. 5S72i86lteومع 1QsOJMxS1yتأكيد LJKb1prTtNأهمية aH01qR090Zالتنبيه QOHb7wWQbXلخطورة yIdtquh6b3الدور Qm3PesQBy3الذي NyTbR8cIeDينهض DLSFoBEPK6به Kd8hiEV38Nالبنك QurjkaZbMtفي sI1HyfExAMمراحل Yb2CsJBL3nغسيل ljKBXitIvoالأموال LCdrNbnASdالثلاث: 0yCvZPDY2Kالإيداع، Iojyhi8zTqوالتغطية، V6blav8JZqو va4ZnWRpLiالدمج OERUPxtOjFفإنه dYQBrewquDلا R40KpIutkvبد BSXLLrorFNمن csAunHtCHjتحليل zA5iAVEgFhالضوابط d0EYduaf1aالحالية ZfURAyDPwRومحاولة o3Wb6aXPk1وضع WiWyJdYMq3ضوابط HoMGuuQmRbتحكم sYTX4lmC3dهذه Gv60oRswhxالظاهرة. K1zEkaqqRLكما uL8iI8y9Fyأنه 1vUmwlsMsNلا bueuBBzpN4بد 57VqT6yWBqمن su2TGogmi9بيان RN9dKaGMRhالدور IjvLD5KDDAالخطير XFlbuRCvXmالذي vmhOlr9RQTينهض zVfuSj9ppMبه OMSRllC7T4البنك HkZEVvbQAmفي 73XUacA2tlمكافحة SnglISDzDaهذه Yb9Wlp7LIxالظاهرة، hsZdPVY9Qjومحاولة VLNHktdN6dتحليل 2MmAx54aIVالإجراءات fYs6ezydFXالداخلية 5FSuonyBM2للبنوك، lsPEGEfzPVوبيان 2XA6d7sRDVما 6ahijw43ljإذا GCyQKXiXzJكانت u0xU6gfXqrهذه 5Q927kkHvjالإجراءات LmnFpzyTupكافية XEr4A7Nwmcلمكافحة qfL4oZEHUzهذه MLCp8hV2FGالظاهرة SvDbEAyeA0أم HXut4FKuqzلا؟ 5105Nmcc6tإضافة lV2Qu6MKzYإلى AAhU3YqiwCوضع GBLfL2wIxrتصورات xwihYW7N08عملية 3a5B0ETocYفي 74PDWTkVfCمجال IemiBdsa7fالعمل 3MjyJGGjfhالمصرفي ihFJuDROueلمواجهة MlIGyYXWa7هذه mSs77tUq5pالظاهرة maP9uAINX8الخطيرة، wNP2DReN0Uو SUij6zZJMaما TAUe2LFJl9ينعكس qj0dKIdACpإيجابا pgqjGC3Gd5على K9aWn63K03تقويم lEBbEIVeJwالوسائل wzgxVMkLHzالمتبعة S9GqxrjmZPمن PCBKdVPoO8قِبل RY8QIl3NbKالبنوك UrcKkm8kOnالأردنية zIo4Q49Gt0سواء 867JR5bZSlبالوسائل zFlp5yA1A2الوقائية XEKBIjJdaOأو nvubNZvC3pالعلاجية liCDY5x00sلمواجهة DhgCmDvEbIظاهرة v9Zd8dkjLeغسيل c89kPPbgNNالأموال WJdRkgp3Zjووضع E2Au5msyFUالتوصيات Tnx5pGi6WGالمناسبة Bo1yWV5h32لتجنب YsuCKlGNpDهذه wML45IliBOالظاهرة. 8tfsRpacIjإقرأ المزيد