غسل الأموال من خلال مبدأ سرية الحسابات المصرفية - دراسة مقارنة
تاريخ النشر: 03/02/2011
الناشر: منشورات الحلبي الحقوقية
نبذة OMjh5VgxKJنيل KIumgoxTbVوفرات:تعد fqZ3njDqIFظاهرة cGQUZ9HdjZغسل MUg05KfcEhالأموال X4K1IyWq5Uظاهرة r1ZfHd2Jxiقديمة، QuJmivj19Mعرفتها eAWBSj61lAالمجتمعات lrjzHW6bC1البشرية SFOvACuySnمنذ p7srP2dxwxقرون hby88zljPvسابقة، zhxh4IVAapوهي ZHh8ko92TQظاهرة THOeSRhRxaترتبط rkSwYhIkygإرتباطاً fMxhIK5AWTوثيقاً Atz0M3Dtzmبالجريمة Beda8OYUjcالمنظمة PXDNKgjHFiوالتي XR5OJ9VTU6كانت OpVlPaJxj5في VjqTdNZWyGبدايتها S6XqzTjyA0مجرد 4eaoyAcs8Kظاهرة، GWyLwNAkL7ثم i9vomSBFW6تحولت 1l7jbQicvMإلى KHZY06Hm4Vجريمة t0XD15TWbPيجب 0HFbTv1oJQمحاربتها FxZ9vKjHoqووضع loLbM2xDthعقوبة 8wbQNdcXeOرادعة ftMnq6kYhpعلى UlIUEU6Ez2مرتكبيها؛ 8w6CSiwivsولا IwCJl3LyUQيخفى RJvdwVYqm3على hHymRSykEhالفطنة IbDZRyT0JLأن iHTSkyb3f8هذه ug7Ckb8p2Cالظاهرة، EB4NhPfGv9أو cZRKTKXQctبأسلوب RFeHXCebOPأدق ADhghRNgKFتلك sFGh6FywSJالجريمة nrnHV9xwZPالإقتصادية، Le2QHIRKCc...قد 7QfHal08Msانتشرت dRsfBjqJvjمع urr65oO1Jwزيادة XY5QNHlQHJحجم 9zUHL4WVoyالتجارة shpsSPzkNWالدولية HjypEpXLC5ومفاهيم 8JcWl5HTtaالعولمة B3MkdPJL98الحديثة، ibdUbYbEcvفلم fkttBSfChXتعد hP1MuPHnmYقاصرة QlNEW6GsUwعلى 4dQ96rIsTuدولة KgEk1ClBzwمعينة qXroP5GZGFبل mXRU5e93Qdاتسع hpE2oJQCNtنطاقها Uf3ygfVCsbليشمل USVoiXyUqVكل EtUwobsA0fدول ndlnUh5sOYالعالم tFJPsyDqTBبشقيها l7m3ZBuGjeالمتقدم XvDnYQGIDaوالمتخلف.
ونظراً 3fgCB0Uee1لخطورة IcQI5q2tytهذه WyiKb9cv2Lالجريمة، 26XTJf1UA1تبذل RpCtFUO5tHالدول ZnjknD8GADوالمنظمات 7ynC9Np80Yالدولية Ah3ILG7Zeqجهوداً thcuWOVMFfضخمة iut84sc0u3في FR6EgRvLIQسبيل HhBkkYw3Quمكافحتها 3MB4QgY6Otومواجهتها، E8EmULmHneومن tjeYIa3iXeأهم 7jsaa4pbXaهذه 4z7pmJNpzIالجهود: MYPMbSHNvQ1-بازل oPiKwuOEl21، vkUnk4mZM9بازل xMToBiEQ9r2، vMQhWorw32التي 6idImCeCBiتتضمن GSaxtL64ioالعديد 18G5FTEMA6من L17UcoIkc0المبادئ dbo1UNLsYlالتي sxnNb8MjdDتواجه 8BbGGQVqueهذه cV1jlYTQj3الظاهرة، hlYpNnMtSf2-إتفاقية MzhJbMaSteفيينا 2v9TiHHeCn1988، o70kvWNW3s3-توصيات dCIpBMNrhJمجموعة YaweaWmehfالسبع QI1F1QA7npالكبرى، 9oZbazWTsFالتي 4p74zoJ5kJأسفر JIPXLFLdyUعنها mRd3KKkveLإنشاء 0CWLmAL8gLFATF hFWNQAJczEمجموعة XTvHslmetYالعمل do1IKgWdKlالمالي 5O7WNR6zljالدولية bi6JYphpsa1989، oGNrI3OndJوهي OFCoKiWI4Lمجموعة qW3jX6srUvتهتم 9GUJ7xbPoVبمحاربة cRwLFFPR9Qغسل CJvRUBOEDMالأموال KxDSLhU3rmبمراقبة hgtiIJAqOsالدول pLsd3zldZEوتحديد TGmMkPoOayما UXzVIvpnjkيعد bxZlw9ezZmمنها 7RcXDK5R83غير vVqqHBlGFGمتعاون j85OCwQbplفي LYYYBdVMs9مجال BHqqZqhJN5مكافحة XH5sc9Xxugغسل 44CVrG7BYEالأموال.
وبالرغم QJnHfLRNYmمن phxuyd5GVDالجهود pxsleIfE9tالدولية tPVjontxnAالمتتالية qjIh2WFiwoفي MAPuosrcCHمجال GnPF4Jvofkمكافحة TGsungZkts"غسل c7hUQ30A56الأموال" 7r5P5dEdosإلا AqcmFfhuhiأنه DgSkEKf6Yaحتى J5tkoBMNAjالآن LW7b2W46oLلم VPtWBZJUltيتفق 9JooSF738dعلى DE48GRkQsSوضع QjQnp5LHSyتعريف 32BglcHRswمحدد Za9liqVwpUلهذه O4CCNZ3b0Yالظاهرة، 5zkJlLcXVEوإن jCx64QlEe9كانت jor9T0z0Dwكل jGSECA1yaHالتعريفات n8LVKmFGJ8قد Oy7aPPhm1mاتفقت ldtzuNU4DDعلى ZWEHVlNGxHأن D4zGSVKSZWهناك sOIYvjOmB8أموالاً CLdgh25ypDغير cKYtSsNWQJنظيفة cbeQkloPlL- GBfAf3Ztz1مصدرها 1mDvURZofdغير G2F25AHw66قانوني MomN8LFxn1أو Ctx1S1IS7Cإقتصادي v0KifO6nGO- uCyDnM0Zyjيتم mCbpKmEPjdإضفاء 3YADJNOdIsصفة Ps1JF064Mfالمشروعية 2SuXq49uH4عليها kqeCWGc54Kأي 96qgD4LBTKغسلها qKcdmjENmQلتبدو OtGPhyoyW0ذات 8b0bh6Botwمصدر sGK7NJoaqNمشروع cySn7PzL9fأو PnPUNoKb7qقانوني.
وبالرغم RpuZxhSJcHمن knhi8IsVfCتعدد G1pnRe11tyالقنوان 0me07We31Yالتي 71JA6BfHXeتتم 7Y6EU20gisفيها r3pNI8jimkعمليات EA6rFPqZspغسل 0tdpCkrKofالأموال، W8UHHeK629إلا s8vMKF4O9eأن KkY3t8Yalyالمؤلف QI4gyGQyUAركز fu8u8c9AP7في qMLkELj2oJهذا pKUCrTdoodالبحث YF5H0qmE6qعلى 9yvphd8TLWدور xZkkkEKEcnالبنوك 0UmLhVSekoفي yP68L2pFuoهذه WtMBQ0uUwEالعمليات، PSCSrolThwفالبنوك v4JxxS4nItتعد pfkYBPhU6iعنصراً A8RPIQnnPxرئيسياً PFx934Upe8في fhldpKHNqMهذه gBX06yl4YQالعمليات FQHlNTRl6Iمن 53Q9ctVNA9خلال iJ7cqoSydEتلقى R2AxCzJaAFودائع 3wSSRnUZ8Mالعملاء MICZH7TF5yمن btiB1dBtFMجهة TUn5fW1oudومن D3BB2jyLZGخلال QegbEJor2Oمبدأ VBuu32uHTVسرية fFk25i2QJRالحسابات O1D07OOmzGالمصرفية IJwPrcIgI0من Y12dAk4pgwجهة RHSja68uxoأخرى، niinnGiEJ3ولما KUiJ4X0zIVكانت UzfdYa1mPvعمليات enTuWQSO14البنوك czPnV7ziqnتعد 7IVMDYceymعمليات P6ZnYwbXXnذات evIPTvT2r3شق LR7CzFBh19إقتصادي NOpOngJBzzوآخر 6LvdiK0g3hقانوني، ekWGL80wYsفهنا 558YJzf5BNتناول WsC370w4tZالمؤلف GvoT4C3Tdpالشق gmNgEaOGESالإقتصادي FePpvVS4JLالمتعلق Lgd9WJQn6gبممارسة Hv2lGJPvx7عملية vZyKtBP0xiغسل U9kBOajOu6الأموال.
وجدير uALxljnESWبالذكر fwGMpWRCPuأن 4Q1WvIlzHFالمؤلف zbbCM6nbzkتعرض olqLcyCHl2في tR0abNKZcMبحثه 8X7mxeveauهذا، IQcEgSApU8إلى gOoPmScaA9عملية vy0XmAodo8غسل cyG1tMOE4tالأموال nueeFtJr0Pودور cuNc0jQpsPالجهاز DwbW5ShxwJالمصرفي dIggUat5r4في 28dI6RUE2jذلك 7zlo12tsjXفي lm6zLEnHr0كل ZW9zYFsC2mمن 8NFnNNw3p4مصر QbVDROcO8Aولبنان Enm2tjBWzuونظراً I2A7ZIQRV8لإختلاف iurysXaERjأسس DOFASUAO4Dالأخذ mJC6uZLYNiبنظام 9u30sj6YJFالسرية j7eq25w0nfالمصرفية icYsUI3vdDسواء mm1JkjWFiJمن YMfyuqFmezحيث DLKIa7GKoUالنطاق rJUfs7fFfSأو i12OqG8A8Eالمدى cQrO0KLsIoفي Nmrxso20fxكل kagwrNU7rEمنهما؛ 0fMTRKsggSويتناول vX72f7IDwbفي O9vJucJ6wwدراسته 1PadpHJHPRعملية 7U3wcwdorvغسل eqJqZbUdzPالأموال bwUT2QX3MHمن wbYPe5f9H9خلال 0uObsKfTooتحديد WGiaQJaiFwماهية IkMT9dC5l6ظاهرة 7WGBQQSSBrغسل KdOyU13X0Fالأموال 47DlzYS5doفي hlIssaaRu0فصل 2rQnVEFo9hتمهيدي، lO5Qb0tub2ثم 9YPnjyFwfUدور 1kD0OLppz5البنوك tD66dDq3qsفي RPPCbcMDdxعمليات 0iiorak6cAغسل Ud6hHE3UjQالأموال hNgXdlEa8Lفي 0Vlb6kuRNdفصل suZ1INTI5Gأول، k3txpvcvlfوأخيراً Fj9AA935lxمبدأ kkggxWXppzالسرية C6fAAhBYWJالمصرفية h0GHHiwzzJوعملية VZxHw0WnaCغسل IWfVNJeH0tالأموال GehLqlOIJoفي Ay1POMIIdAفصل uoXtbu4V58ثانٍ.
وبناء eZzfcRRVrlعلى vnOVcj7Ahaما bFDI9sqYK6تقدم s3OLjL0UM8قسم 6Xr3fhKcr2دراسته yDN47Jv1hUهذه A4kv4CJcMBعلى klXjfnoKD2النحو SoGSHYpUOKالتالي: piN3GcM60Mفصل HHA1QmQEYTتمهيدي: vUwpcmwCYeماهية nYxblbI5Ncظاهرة KsL2ukXQbvغسل iV76oFWyZtالأموال، Qkh6ySjyOOالفصل NV1VidjE62الأول: yPAC6C3CXPدور pkftwzkPDMالبنوك bzcwRx5lXlفي wrD85aUOa6عمليات 1RL9zDQHySغسل 3Dbs10NdVHالأموال، IQPLt9Rhyvالفصل PFPHWuYd8nالثاني: RwWet3pkh6مبدأ xR4Cwjb0PAسرية WIjddwYEGGالحسابات lJfHZl5KsAالمصرفية SH0C99MmkMوعملية sYyGBinTb7غسل eVNLUXLwNkالأموال. pBRoSpJQefإقرأ المزيد